5 часто используемых источников данных о контрагентах

1. API ФНС
2. Контур фокус
3. DaData
4. Спарк

Вступление

При ведении мастер-данных по контрагентам мы часто сталкиваемся с проблемой поиска актуальных данных по имеющимся записям. Одни данные нужны нам для сбора контактной информации контрагента, другие — для отслеживания качества и партнерского потенциала контрагента, третьи необходимы для заполнения контрактных и отчетных документов.

К счастью, российские контрагенты имеют набор естественных «ключей поиска». Они не идеальны, но вполне справляются со своей ролью при поиске актуальной информации. В этой статье мы обсудим следующие вопросы:

• Откуда берется информация о юридическом или физическом лице;
• Какая информация достаточна для однозначного определения контрагента;
• Какие источники данных о контрагентах доступны бизнесу на сегодняшний день, и чем они отличаются друг от друга.

Так как в этой статье нам не так важно последующее использование контрагента в бизнес-процессах компании, под термином «контрагент» мы понимаем любое юридическое (здесь есть свои тонкости, о которых будет сказано ниже) или физическое лицо, информацию о котором нужно найти. Также мы ограничимся только российскими контрагентами — теми, которые являются российскими в «налоговом» смысле, то есть налоговые резиденты РФ).

Откуда берется информация и коды контрагента

Идентификация лиц-участников различных бизнес процессов важна для отслеживания финансовых операций. Поэтому вполне естественно, что этим вопросом занимается Федеральная налоговая служба (ФНС).

В момент, когда контрагент становится законным «налогоплательщиком», он получает набор номеров для его идентификации. Порядок получения, набор номеров и их формат зависит от типа налогоплательщика. Далее обсудим эти различия по типам контрагентов.

Физическое лицо

Обычно, когда речь идет о людях – гражданах РФ, в качестве идентификаторов в голову приходят имена и паспортные данные. Однако, имена и паспортные данные могут изменяться (например, при заключении брака), что делает их мало применимыми в качестве уникального ключа.

В России физическое лицо при постановке на налоговый учет получает индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН). Этот номер в дальнейшем не изменяется, даже при изменении паспортных данных, имени и места регистрации. Казалось бы, можно использовать его в качестве идентификатора физического лица. Однако, у такого номера есть некоторые проблемы:

1. Обычно люди не предоставляют ИНН просто так. Скорее всего, в своей базе потенциальных клиентов вы вряд ли найдете что-то кроме имен и телефонных номеров.
2. Нет возможности проверить, что предоставленный ИНН соответствует определенному лицу. Все доступные базы данных (а каждая из них в итоге берет данные из государственных источников – ФНС и проч.) требуют согласие на обработку персональных данных, поэтому, по сути, не являются открытыми источниками (так работает ФЗ 152).

Однако, если согласие на обработку есть, можно использовать как базы ФНС, так и коммерческие источники, которые предоставляют набор сведений со множества различных государственных порталов.

Также  есть открытая возможность проверить наличие у физлица с определенным ИНН статуса самозанятого.

Индивидуальный предприниматель (ИП)

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, которое зарегистрировано для осуществления предпринимательской деятельности. С точки зрения хранения данных, при такой регистрации появляется новая сущность – сам индивидуальный предприниматель, которую можно считать привязанной к физическому лицу.

При создании ИП присваивается такой же ИНН, как и у физического лица, которое его создало, а также новый уникальный номер – основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП).

Новый номер позволяет решить проблему с созданием нескольких ИП с одним ИНН. К примеру, человек может организовать ИП, потом упразднить его, после чего зарегистрировать новый ИП. И старый, и новый ИП будут иметь один и тот же ИНН (ИНН предпринимателя, который его зарегистрировал), но разные ОГРНИП.

Таким образом:

• ИП имеет один уникальный ключ – ОГРНИП — и один ключ, по которому его можно связать с самим предпринимателем – ИНН. На практике часто можно использовать и то, и другое, если учитывать, что все ИП одного предпринимателя имеют одинаковый ИНН.

Важная особенность заключается в том, что данные индивидуальных предпринимателей вносятся в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) и доступны по запросу. Данные ЕГРИП обновляются государственными службами (например, при смене места регистрации) либо самим предпринимателем (например, если у предпринимателя меняется сфера деятельности).

Наличие открытых государственных источников дает возможность проверять и актуализировать информацию об ИП, включая такие сведения как:

• данные регистрации
• область деятельности
• финансовая аналитика (например, наличие блокировок счетов)

Коммерческие источники часто могут предоставить дополнительную аналитику на основе таких данных.

Таким образом, с ИП можно работать, используя ИНН и ОГРНИП в качестве ключей. Прочие данные предприятия во многих случаях можно актуализировать автоматически из открытых или коммерческих источников.

Юридическое лицо(ЮЛ)

Также, как и для ИП, Налоговая служба ведет Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). При регистрации, юридические лица получают следующие номера:

• Индивидуальный номер налогоплательщика – ИНН
• Код причины постановки на учет – КПП
• Основной государственный регистрационный номер – ОГРН

ЮЛ отличаются от прочих контрагентов возможностью образования обособленных подразделений (ОП) – филиалов и подразделений. Они не образуют отдельное юридическое лицо, поэтому получают такой же ИНН. Однако, их КПП и ОГРН отличаются друг от друга так, что ОГРН уникален среди всех компаний и обособленных подразделений, а КПП уникален среди подразделений и филиалов одной компании, но может быть одинаков у двух ОП разных контрагентов. Таким образом, в качестве ключей можно использовать:

• ИНН + КПП
• ОГРН

Однако, при работе важно учитывать, что КПП может изменяться со временем по разным причинам. Также, КПП некоторых организаций не раскрывается. Филиалы таких компаний придется различать по какому-либо другому признаку.

Источники данных по контрагентам

Источники ФНС

На сайте налоговой службы предоставлены следующие ресурсы:

Коммерческие источники данных

Открытых источников много, но не все из них имеют удобный интерфейс (и, тем более, удобный API). Естественно, что нашлись компании, которые организовали более удобный доступ к данным с расширенным функционалом.

Большинство из них имеют подписочную модель оплаты и разнообразные дополнительные функции. Ниже представлен сравнительный анализ известных сервисов по следующим параметрам:

• Как можно искать организации
• Подробность представления адресов
• Функционал для аналитики финансов и прочих сведений о компаниях
• Прочий дополнительный функционал

Хотите узнать больше об обработке и управлении качеством данных? Вам нужны дополнительные материалы и консультация? Эксперты SOFROS всегда готовы оказать профессиональную помощь в решении вашего вопроса.

Подписывайтесь на аккаунты SOFROS и будьте в курсе новостей компании. 

SOFROS в VK

SOFROS в Telegram

SOFROS в Дзен

SOFROS в YouTube в RuTube